Finanzberater werden! Ausbildung, Gehalt & Karriere

Finance, Baby! Wir sind vielleicht nicht die gute Fee, die Aschenputtel in ihr Ballkleid gesteckt hat, aber auch wir machen Träume wahr: Große und kleine, bescheidene und ambitionierte. Als Finanzberater:in arbeitest du in einer abwechslungsreichen, wachstumsorientierten Branche und hilfst deinen Klient:innen dabei, ihr finanzielles Potenzial auszuschöpfen. Aber was brauchst du eigentlich, um Finanzberater:in zu werden? Wir haben alle Infos rund um Studium, Ausbildung und Gehalt für dich zusammengefasst! (Zuletzt aktualisiert im Oktober 2022)

Finanzberater:in werden – warum eigentlich?

Die Finanzberatung ist die Celebrations-Box der Business-Welt: Es ist für jede:n das Richtige dabei! Karrieremenschen lieben die raschen Aufstiegschancen, Self-Made-Menschen reizt die Selbstständigkeit, und Sicherheitsbewusste schätzen einen Beruf, in dem sie selbst zu Corona-Zeiten noch Umsatzrekorde schreiben können.

Hoch, hoch hinaus!

Finance war und ist eine Branche mit enormem Potenzial – und das gilt nicht nur für die Branche selbst, sondern auch für die Karriere im Finanzsektor.

Im Anschluss an dein Studium bzw. die Basis-Ausbildung stehen dir alle Wege der Spezialisierung offen. Du kannst dich als Investment-Profi etablieren, deine Kund:innen als Versicherungsmakler durch das Dickicht der Tarife navigieren, und/oder als Vermögensberater Millionenbeträge bewegen.

Cherry on Top: Schon das durchschnittliche Mindestgehalt von rund 2.400 € (Quelle) bei einer Festanstellung ist verlockend – und als unabhängige:r Finanzberater:in ist in Sachen Einkommen noch viel Luft nach oben …

Inhalt

Welche Aufgaben hat ein Finanzberater?
Wer kann Finanzberater werden? Voraussetzungen
Finanzberater werden mit Studium
Finanzberater werden ohne Studium
Was verdient ein Finanzberater in Österreich?
Als Finanzberater selbstständig machen
Finanzberater werden bei SwissLife Select

Welche Aufgaben hat ein Finanzberater?

Als Finanzberater:in analysierst du die wirtschaftliche Gesamtsituation deiner Klientinnen und Klienten. Dies betrifft sowohl vorhandenes Kapital- und Anlagevermögen, als auch etwaige Forderungen und Verbindlichkeiten. Du erfragst ihren aktuellen und zukünftigen Finanzmittelbedarf (geplanter Hauskauf, Start einer Selbstständigkeit usw.) und erarbeitest auf der Grundlage dieser Informationen einen individuellen Vorsorge- bzw. Finanzierungsplan.

Je nach Ausbildung, Weiterbildung und Spezialisierung umfassen deine Aufgaben als Finanzberater und Finanzberaterin außerdem:

Marktbeobachtung
Du bist immer up to Date, was die Bewegungen am nationalen und internationalen Kapitalmarkt betrifft, und entwickelst ggfs. alternative Strategien für deine Kundinnen und Kunden.
Vorsorge
Als Finanzberater:in ist es deine Aufgabe, die Wünsche und Ziele deiner Kundinnen und Kunden zu kennen, und sie in maßgeschneiderte Vorsorgekonzepte zu verwandeln.
Personalisierung
Konzepte von der Stange funktionieren schon lange nicht mehr. Als Berater:in entwickelst du Lösungen, die deinen Kunden/deine Kundin dort abholen, wo er oder sie gerade steht.
Information
Du beobachtest, wie sich die Veranlagungen und sonstigen Vermögenswerte deiner Kundschaft entwickeln und informierst sie, wenn Handlungsbedarf besteht.

Kann jeder Finanzberater werden? Voraussetzungen

In Österreich gibt es verschiedene Wege, um Finanzberaterin oder Finanzberater zu werden. Tatsächlich ist der selbstständige Finanzberater bzw. die selbstständige Finanzberaterin einer der bestbezahlten Jobs für Quereinsteiger, die es in Österreich gibt.

Das liegt u.a. daran, dass die Soft Skills in diesem Beruf mindestens genau so wichtig sind wie die fachliche Qualifikation. Um als Finanzberaterin oder Finanzberater erfolgreich zu sein, brauchst du nämlich nicht nur knallhartes Faktenwissen – du brauchst vor allem Empathie und Engagement.

Immerhin legen deine Kund:innen nicht nur ihre finanziellen Zukunftspläne in deine fähigen Hände, sondern sie vertrauen dir auch sehr private Details über ihr Leben und/oder ihre Gesundheit an.

Bei aller Liebe zu Soft Skills gibt es natürlich gewisse Voraussetzungen, die du für den Beruf als Finanzberater:in erfüllen musst. Schließlich musst du deinem späteren Arbeitgeber gegenüber belegen können, dass du über die notwendigen Fachkenntnisse verfügst.

In Österreich gibt es keine vereinheitlichte Vorschrift darüber, welche Qualifikationen bzw. Zertifizierungen genau zu erbringen sind. Das bedeutet für dich, dass du verschiedene Möglichkeiten hast, dir das notwendige Wissen anzueignen und die jeweiligen Voraussetzungen zu erfüllen (z.B. über ein Studium oder eine Ausbildung).

Wie werde ich Finanzberater?

Ganz gleich, ob du später angestellt oder selbstständig arbeiten möchtest: Zunächst einmal solltest du jene Qualifikationen erwerben, die du für eine nicht-selbstständige Tätigkeit benötigst. Solltest du dich zu einem späteren Zeitpunkt für die Selbstständigkeit entscheiden, kannst du den Befähigungsnachweis für die Gewerbeberechtigung ohne Probleme nachträglich erbringen.

Finanzberater werden mit Studium

Du musst nicht zwingend studieren, um Finanzberater:in zu werden. Aber wenn dir eine akademische Laufbahn wichtig ist, kannst du diesen Weg natürlich gehen. Studiengänge, die eine gute Grundlage für deine Zukunft in der Finanzberatung legen, sind in Österreich beispielsweise:

Betriebswirtschaftslehre (BWL)
Wirtschaftswissenschaft
Finanz- und Versicherungsmathematik
Banking und Finance
Business und Economics

Du solltest allerdings darauf achten, frühzeitig den Sprung von der Theorie in die Praxis zu schaffen. Da die Arbeit als Finanzberater:in vom guten Kontakt mit deinen Kundinnen und Kunden lebt, solltest du während deines Studiums so viele Praktika wie möglich machen. Selbst Menschen, die von Natur aus kommunikativ sind, profitieren immens von einer Unterweisung in die Geheimnisse der Kundenkommunikation.

Ein NOCH besserer Einstieg ins Business nach dem Studium ist ein Traineeprogramm. Das Traineeprogramm hat dem Praktikum gegenüber den Vorteil, dass du den Alltag in der Branche nicht nur zwei oder drei Wochen, sondern über mehrere Monate hinweg kennenlernst.

Als Financial Trainee bei Swiss Life Select kannst du in dieser Zeit sogar schon deinen eigenen Kundenstamm aufbauen.

Finanzberater werden ohne Studium

Wie du ohne Studium Finanzberater werden kannst, kannst du in DIESEM Blogartikel nachlesen. Die Kurzfassung sieht so aus: Wenn du Finanzberater:in werden möchtest, ohne zu studieren, solltest du eine Ausbildung mit wirtschaftlichem Schwerpunkt wählen. Ein guter Ausgangspunkt ist ein Abschluss von der Handelsakademie (HAK) bzw. der Handelsakademie für Berufstätige. Anschließend bieten sich folgende Aus- bzw. Weiterbildungen an:

Bankkaufmann/Bankkauffrau
Kaufmann bzw. Kauffrau für Versicherungen
Finanzdienstleistungskaufmann/Finanzdienstleistungskauffrau

Wie viel verdient ein Finanzberater in Österreich?

Wie viel du als Finanzberater:in verdienst, hängt u.a. davon ab, in welchem Unternehmen und in welchem Bundesland du tätig bist. Das durchschnittliche Gehalt für angestellte Finanzberater und Finanzberaterinnen beträgt aktuell rund 73.000 € im Jahr. In Städten, in denen die Nachfrage nach gut ausgebildeten Finanzexpert:innen sehr hoch ist, sind die Gehälter dem Wettbewerb entsprechend höher. Große Nachfrage herrscht aktuell in Wien, Linz und Salzburg. (Quelle: Stepstone)

Als selbstständiger Finanzberater arbeiten

Viele Finanzberater:innen liebäugeln früher oder später mit der Selbstständigkeit. Das ist nicht überraschend, weil die Finanzberatung eine der wenigen Branchen ist, in denen man mit entsprechend viel Engagement überdurchschnittlich gut verdienen kann.

Du darfst allerdings nicht vergessen, dass der Erfolg in der Finanzbranche (fast) zu 100 Prozent von deiner Person abhängt. Du hast einen schlechten Tag? Pech gehabt, überzeugen musst du trotzdem! Darüber hinaus ist Selbstständigkeit natürlich immer ein Risiko:

Fällst du krankheitsbedingt für eine Weile aus oder verpasst das Upselling, schlägt sich das in deinen Einkünften nieder. Als selbstständige:r Finanzberater:in haftest du außerdem im vollen Umfang für Fehler, musst dich selbst um deinen Außenauftritt (Marketing) und deine Neukundenakquise kümmern, und nach einem langen Tag auch noch den Papierkram erledigen.

Achtung!

Grundsätzlich solltest du davon ausgehen, dass du nur etwa ein Drittel deiner produktiven Stunden tatsächlich für Kundengespräche und Verkauf nutzen kannst. Ob diese Rechnung aufgeht, weißt du selbst am besten.

Wie mache ich mich als Finanzberater selbstständig?

„Finanzberater“ ist in Österreich zwar kein geschützter Begriff, aber um selbstständig im Bereich Finanzdienstleistungen, Vermögensverwaltung und Versicherungen arbeiten zu dürfen, musst du ein Gewerbe (Gewerbliche Vermögensberatung) anmelden. Da es sich um ein reglementiertes Gewerbe handelt, musst du deine Befähigung nachweisen.

Sofern du ein fachlich einschlägiges Studium absolviert und mindestens ein Jahr Berufserfahrung in dem Gewerbe gesammelt hast, gilt dies bereits als Nachweis. Hast du keinen fachlich einschlägigen Studienabschluss, kannst du stattdessen eine Befähigungsprüfung ablegen (mehr Informationen).

Finanzberater werden bei Swiss Life Select

Swiss Life Select bietet Finanzberaterinnen und Finanzberatern den goldenen Mittelweg zwischen Anstellung und Selbstständigkeit: Unsere Financial Planner sind selbstständig, haben also eine Gewerbeberechtigung, profitieren zugleich aber von dem starken Haftungsdach der Swiss-Life-Gruppe. Das bedeutet, Swiss Life Select kümmert sich um

Ausbildung
Wir bieten dir Gruppenseminare, individuelle Coachings, Vorträge und eine E-Learning-Plattform für die optimale Prüfungsvorbereitung.
dein Portfolio
Wir arbeiten mit mehr als 200 renommierten Investmentgesellschaften, Banken, Bausparkassen und Versicherungen zusammen, aus deren Produkten du deinen Kundinnen und Kunden das perfekte Lösungspaket schnüren kannst (mehr Informationen über unser Best-Select-Prinzip).
technische Unterstützung
Wir stellen unseren Beraterinnen und Beratern hochentwickelte digitale Analysetools zur Verfügung (mehr Informationen über Digitale Finanzberatung bei Swiss Life Select).
Support durch Zentrale
Du schreibst Umsätze, die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in der Zentrale erledigen die Formalia.
Rechtliche Angelegenheiten
Wir haften für dich: Von Qualitäts- und Beschwerdemanagement bis hin zum Datenschutz.
Weiterbildung
Du bist ambitioniert? Wunderbar! Wir entwickeln dich gerne zum Junior Manager und später zum Market Manager weiter.

Was verdient ein Finanzberater bei Swiss Life?

Als selbstständiger Finanzberater und selbstständige Finanzberaterin bei Swiss Life Select kannst du zwischen 110.000 und 120.000 € im Jahr verdienen. Worüber wir uns besonders freuen, weil Swiss Life Select für absolute Chancengleichheit steht: Aktuell (Oktober 2022) schreiben unsere Beraterinnen mehr Umsatz als unsere Berater! Mehr Informationen über Frauen-Power bei Swiss Life Select.

Wie werde ich Finanzberater bei Swiss Life Select?

Du bist Quereinsteiger? Wir bilden dich innerhalb von zwei Monaten zum Financial Planner aus und unterstützen dich bei der Vorbereitung auf die Befähigungsprüfung zum:r Wertpapiervermittler:in. Die meisten unserer Beraterinnen und Berater absolvieren im Anschluss zusätzlich die Prüfung zum:r Gewerblichen Vermögensberater:in.

Dein Job als Financial Planner bei Swiss Life Select

Eine Zukunft im Finance-Sektor reizt dich, aber du möchtest eigentlich nicht selbstständig sein? Bei uns hast du die Möglichkeit, deine Kundinnen und Kunden vollständig online und remote zu betreuen – und das in Festanstellung! Unsere neuen, komplett digitalen Finanzberater und Beraterinnen sind die eFinancial Advisors (kurz: eFA).

Dein Job als eFinancial Advisor bei Swiss Life Select

Du bist ganz neu am Markt, interessierst dich für Finanzen, aber weißt nicht, ob du schon „All In“ gehen willst? Auch kein Problem! Bei Swiss Life Select kannst du auch als Financial Trainee starten und das Business erst einmal bis zu zwei Jahre lang kennenlernen.

Dein Einstieg als Financial Trainee bei Swiss Life Select

Wer ist Swiss Life Select?

Is it a match?

Wir bieten dir die Chance, deine Karriere deinem Leben anzupassen – und nicht andersrum. Bei Swiss Life Select Österreich hast du derzeit drei Möglichkeiten, Teil der Familie zu werden:

Financial Planner

Als Financial Planner bist du das Herz von Swiss Life Select. Deine Mission: Dafür zu sorgen, dass Herr und Frau Österreicher ihre finanzielle Zukunft nicht auf die lange Bank schieben. Mehr erfahren.

eFinancial Advisor (eFA)

Digitalisierung trifft Nachhaltigkeit! Mit dem eFinancial Advisor hat Swiss Life Select den Finanzberater der Zukunft geschaffen – in zweifacher Hinsicht. Mehr erfahren.

Financial Trainee

Der Financial Trainee ist deine Chance auf einen Flirt mit der Finanzbranche: Ein Flirt mit guten Zukunftsaussichten! Mehr erfahren.

Nele Nikolaisen

Werbetexterin & SEO Coach

Nele Nikolaisen ist Expertin für suchmaschinenoptimierte Inhalte. Ihre Spezialität sind Projekte zur Leadgenerierung für Kleine und Mittelständische Unternehmen.

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Finanzberater:in werden – warum eigentlich?

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Vorsorge

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Kann jeder Finanzberater werden? Voraussetzungen

Wie werde ich Finanzberater?

Finanzberater werden mit Studium

Betriebswirtschaftslehre (BWL)

Wirtschaftswissenschaft

Finanz- und Versicherungsmathematik

Banking und Finance

Business und Economics

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Kaufmann bzw. Kauffrau für Versicherungen

Finanzdienstleistungskaufmann/Finanzdienstleistungskauffrau

Wie viel verdient ein Finanzberater in Österreich?

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